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Trade finance
Objectifs
Programme
- Connaître les outils traditionnels utilisés dans l’activité de Trade Finance (crédit documentaire, L/C standby, garanties bancaires).
- Mieux connaitre les Incoterms.
- Se familiariser avec le « receivable finance » (factoring, forfaiting).
- Se familiariser avec l’assurance-crédit.
- Connaître le financement de projet.
- Se familiariser avec les financements export impliquant les ECAs (crédit fournisseur, crédit acheteur).
- Connaître les outils traditionnels utilisés dans l’activité de Trade Finance (crédit documentaire, L/C standby, garanties bancaires).
- Mieux connaitre les Incoterms.
- Se familiariser avec le « receivable finance » (factoring, forfaiting).
- Se familiariser avec l’assurance-crédit.
- Connaître le financement de projet.
- Se familiariser avec les financements export impliquant les ECAs (crédit fournisseur, crédit acheteur).
1ANALYSE DES DIFFÉRENTS RISQUES À L’INTERNATIONAL
1Les différents risques encourus (risque de crédit, risque de fabrication, risque de change…).
La chronologie des risques.
Décryptage du risque politique. Le risque pays.
L’appréciation des risques. La panoplie des outils permettant de couvrir les risques.
Les différents risques encourus (risque de crédit, risque de fabrication, risque de change…).
La chronologie des risques.
Décryptage du risque politique. Le risque pays.
L’appréciation des risques. La panoplie des outils permettant de couvrir les risques.
2LES TECHNIQUES TRADITIONNELLES DU TRADE FINANCE
2Le crédit documentaire :
- Les Mécanismes fondamentaux :
- Le rôle des différentes banques.
- Les différentes formes (irrévocable, confirmé).
- Les différentes formes de confirmation (classique, silencieuse).
- Les formes de réalisation (paiement, acceptation, négociation).
- Les ouvertures SWIFT MT 700.
- Les règles applicables : RUU 600 et PBIS 821.
- Les principaux risques :
- Les risques de l’exportateur et de l’acheteur.
- Les risques encourus par les banques. Le risque de fraude
- Les risques induits par les sanctions internationales.
La L/C : un outil de financement et de refinancement :
- La mobilisation de la L/C.
- La L/C « red clause » : un outil de préfinancement.
- Le crédit « transférable » ou comment monter des opérations sans trésorerie… ?
- Le « back-to-back ».
L’impact des Incoterms 2020 :
- Incoterms et codification de l’ICC.
- La notion de “critical point”.
- Les 4 familles d’Incoterms – les 11 Incoterms de l’ICC.
La L/C standby : une alternative au crédit documentaire classique :
- Le concept de L/C standby.
- Standby commerciale/standby d’indemnisation.
- Les ouvertures SWIFT MT 760 post novembre 2021.
- La mise en jeu et les règles applicables (RUU 600, ISP 98).
- Les avantages de la Standby.
- Comparatif Credoc/standby.
L’assurance-crédit :
- Fonctionnement de l’assurance-crédit.
- Assurance-crédit publique/privée.
- Les principes fondamentaux de l’assurance-crédit privée.
- L’indemnisation des sinistres.
- Comparatif assurance-crédit / standby.
Les cautions de marché :
- Le concept de cautions de marché.
- Les principales cautions mises en place dans les contrats internationaux.
- La typologie juridique des garanties.
- Distinction entre cautionnement et garantie à 1ère demande.
- Les URGD 758. Les nouvelles règles de l’ICC : Les ISDGP.
- Les modalités d’émission (directe et indirecte).
- Les problèmes posés par les garanties pour l’exportateur.
Receivable finance :
- Le factoring
- Fonctionnement.
- Avantages et inconvénients de l’affacturage.
- Le coût de l’affacturage.
- Le forfaiting
- Le concept de forfaiting.
- Les instruments financiers utilisés dans le forfaiting.
- Intérêt du forfaiting pour l’exportateur et l’importateur.
- Durées pratiquées en fonction des pays.
- Le coût du forfaiting.
- Comparatif affacturage/forfaiting
Le crédit documentaire :
- Les Mécanismes fondamentaux :
- Le rôle des différentes banques.
- Les différentes formes (irrévocable, confirmé).
- Les différentes formes de confirmation (classique, silencieuse).
- Les formes de réalisation (paiement, acceptation, négociation).
- Les ouvertures SWIFT MT 700.
- Les règles applicables : RUU 600 et PBIS 821.
- Les principaux risques :
- Les risques de l’exportateur et de l’acheteur.
- Les risques encourus par les banques. Le risque de fraude
- Les risques induits par les sanctions internationales.
- Le rôle des différentes banques.
- Les différentes formes (irrévocable, confirmé).
- Les différentes formes de confirmation (classique, silencieuse).
- Les formes de réalisation (paiement, acceptation, négociation).
- Les ouvertures SWIFT MT 700.
- Les règles applicables : RUU 600 et PBIS 821.
- Le rôle des différentes banques.
- Les différentes formes (irrévocable, confirmé).
- Les différentes formes de confirmation (classique, silencieuse).
- Les formes de réalisation (paiement, acceptation, négociation).
- Les ouvertures SWIFT MT 700.
- Les règles applicables : RUU 600 et PBIS 821.
- Les risques de l’exportateur et de l’acheteur.
- Les risques encourus par les banques. Le risque de fraude
- Les risques induits par les sanctions internationales.
- Les risques de l’exportateur et de l’acheteur.
- Les risques encourus par les banques. Le risque de fraude
- Les risques induits par les sanctions internationales.
La L/C : un outil de financement et de refinancement :
- La mobilisation de la L/C.
- La L/C « red clause » : un outil de préfinancement.
- Le crédit « transférable » ou comment monter des opérations sans trésorerie… ?
- Le « back-to-back ».
L’impact des Incoterms 2020 :
- Incoterms et codification de l’ICC.
- La notion de “critical point”.
- Les 4 familles d’Incoterms – les 11 Incoterms de l’ICC.
La L/C standby : une alternative au crédit documentaire classique :
- Le concept de L/C standby.
- Standby commerciale/standby d’indemnisation.
- Les ouvertures SWIFT MT 760 post novembre 2021.
- La mise en jeu et les règles applicables (RUU 600, ISP 98).
- Les avantages de la Standby.
- Comparatif Credoc/standby.
L’assurance-crédit :
- Fonctionnement de l’assurance-crédit.
- Assurance-crédit publique/privée.
- Les principes fondamentaux de l’assurance-crédit privée.
- L’indemnisation des sinistres.
- Comparatif assurance-crédit / standby.
Les cautions de marché :
- Le concept de cautions de marché.
- Les principales cautions mises en place dans les contrats internationaux.
- La typologie juridique des garanties.
- Distinction entre cautionnement et garantie à 1ère demande.
- Les URGD 758. Les nouvelles règles de l’ICC : Les ISDGP.
- Les modalités d’émission (directe et indirecte).
- Les problèmes posés par les garanties pour l’exportateur.
Receivable finance :
- Le factoring
- Fonctionnement.
- Avantages et inconvénients de l’affacturage.
- Le coût de l’affacturage.
- Le forfaiting
- Le concept de forfaiting.
- Les instruments financiers utilisés dans le forfaiting.
- Intérêt du forfaiting pour l’exportateur et l’importateur.
- Durées pratiquées en fonction des pays.
- Le coût du forfaiting.
- Comparatif affacturage/forfaiting
- Fonctionnement.
- Avantages et inconvénients de l’affacturage.
- Le coût de l’affacturage.
- Fonctionnement.
- Avantages et inconvénients de l’affacturage.
- Le coût de l’affacturage.
- Le concept de forfaiting.
- Les instruments financiers utilisés dans le forfaiting.
- Intérêt du forfaiting pour l’exportateur et l’importateur.
- Durées pratiquées en fonction des pays.
- Le coût du forfaiting.
- Le concept de forfaiting.
- Les instruments financiers utilisés dans le forfaiting.
- Intérêt du forfaiting pour l’exportateur et l’importateur.
- Durées pratiquées en fonction des pays.
- Le coût du forfaiting.
3LES FINANCEMENTS STRUCTURÉS
3Les différents types de financements structurés.
Special Purpose Vehicle (SPV).
Le financement de projet.
Caractéristiques du financement de projet.
Les risques encourus.
Les instruments de couverture des risques.
Les différents types de financements structurés.
Special Purpose Vehicle (SPV).
Le financement de projet.
Caractéristiques du financement de projet.
Les risques encourus.
Les instruments de couverture des risques.
4EXPORT CREDIT AGENCY FINANCE
4L’intervention des ECAs.
Les garanties publiques en France.
Les contraintes de l’arrangement OCDE.
Le crédit acheteur / crédit fournisseur.
Fonctionnement de ces crédits.
Études de cas.
L’intervention des ECAs.
Les garanties publiques en France.
Les contraintes de l’arrangement OCDE.
Le crédit acheteur / crédit fournisseur.
Fonctionnement de ces crédits.
Études de cas.
5SYNTHÈSE ET CONCLUSION
5Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Public visé
- Cadres de banque, de compagnies d’assurances, cadres commerciaux et financiers travaillant à l’international désireux d’approfondir les outils du trade finance.
Prérequis
- Avoir une connaissance basique du commerce international.
Méthodes pédagogiques
- Documentation en power point : Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :
- Plus d’exemples ;
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
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