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- Parcours administrateur : Module 1 - Le marché de l'assurance (acteurs, organisation du marché, risques spécifiques)
Parcours administrateur : Module 1 - Le marché de l'assurance (acteurs, organisation du marché, risques spécifiques)
Objectifs
Programme
- De plus en plus d’informations sont portées à la connaissance des organes délibérants et le périmètre des risques s’élargit. Les attentes vis-à-vis du Conseil se renforcent. Dans ce contexte, la compétence devient un critère important dans le choix de l’administrateur.
- Par ailleurs, les responsabilités des administrateurs se renforcent au regard notamment de l’implication dans la détermination du niveau de tolérance au risque de l’établissement, c’est-à-dire le niveau de prise de risque qu’il accepte en fonction du profil de risque de l’organisme d’assurance.
- Cela suppose de disposer d’une bonne connaissance des principaux mécanismes et enjeux liés à l’activité d’assurance, des composantes essentielles de la réglementation et de développer le jugement nécessaire à l’appréciation de l’efficacité des dispositifs de maîtrise des risques.
- De plus en plus d’informations sont portées à la connaissance des organes délibérants et le périmètre des risques s’élargit. Les attentes vis-à-vis du Conseil se renforcent. Dans ce contexte, la compétence devient un critère important dans le choix de l’administrateur.
- Par ailleurs, les responsabilités des administrateurs se renforcent au regard notamment de l’implication dans la détermination du niveau de tolérance au risque de l’établissement, c’est-à-dire le niveau de prise de risque qu’il accepte en fonction du profil de risque de l’organisme d’assurance.
- Cela suppose de disposer d’une bonne connaissance des principaux mécanismes et enjeux liés à l’activité d’assurance, des composantes essentielles de la réglementation et de développer le jugement nécessaire à l’appréciation de l’efficacité des dispositifs de maîtrise des risques.
1ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE ET RÉGLEMENTAIRE DE L’ASSURANCE
1Le marché de l’assurance en France :
- Assurance vie.
- Assurance non-vie.
Les différents codes applicables aux opérations d’assurance :
- Code des assurances.
- Code de la Mutualité.
- Code de la Sécurité Sociale.
La nomenclature des opérations d’assurance :
- En France.
- En Europe.
La réglementation comptable spécifique des organismes d’assurance.
Le marché de l’assurance en France :
- Assurance vie.
- Assurance non-vie.
Les différents codes applicables aux opérations d’assurance :
- Code des assurances.
- Code de la Mutualité.
- Code de la Sécurité Sociale.
La nomenclature des opérations d’assurance :
- En France.
- En Europe.
La réglementation comptable spécifique des organismes d’assurance.
2ORGANISATION DU MARCHÉ ET ACTEURS
2L’agrément des organismes d’assurance :
- Le principe de spécialité.
- Le principe de spécialisation.
- Le principe de l’agrément par branche.
Les acteurs du marché de l’assurance.
Les intermédiaires d’assurance.
Les fonds de garantie.
Le rôle de la Caisse Centrale de Réassurance.
Le rôle de l’ACPR.
L’agrément des organismes d’assurance :
- Le principe de spécialité.
- Le principe de spécialisation.
- Le principe de l’agrément par branche.
Les acteurs du marché de l’assurance.
Les intermédiaires d’assurance.
Les fonds de garantie.
Le rôle de la Caisse Centrale de Réassurance.
Le rôle de l’ACPR.
3RISQUES SPÉCIFIQUES À L’ACTIVITÉ D’ASSURANCE
3La notion de risques quantifiables selon Solvabilité 2.
Les risques de marché :
- Le risque de taux.
- Le risque de crédit.
- Le risque action.
- Le risque immobilier.
- Le risque de change.
Les risques de souscription :
- Vie.
- Non-vie.
- Santé.
Le risque de contrepartie.
Le risque opérationnel.
Les autres risques non quantifiables.
La notion de risques quantifiables selon Solvabilité 2.
Les risques de marché :
- Le risque de taux.
- Le risque de crédit.
- Le risque action.
- Le risque immobilier.
- Le risque de change.
Les risques de souscription :
- Vie.
- Non-vie.
- Santé.
Le risque de contrepartie.
Le risque opérationnel.
Les autres risques non quantifiables.
4LE RÔLE DE LA COASSURANCE ET DE LA RÉASSURANCE
4Rôle, fonctionnement et enregistrement des opérations de coassurance.
Les pools de coassurance.
Rôle, fonctionnement et enregistrement des opérations de la réassurance.
Les techniques alternatives de transfert du risque d’assurance et le risque de contrepartie.
Rôle, fonctionnement et enregistrement des opérations de coassurance.
Les pools de coassurance.
Rôle, fonctionnement et enregistrement des opérations de la réassurance.
Les techniques alternatives de transfert du risque d’assurance et le risque de contrepartie.
5SYNTHÈSE ET CONCLUSION
5Synthèse de la demi-journée.
Évaluation de la formation.
Synthèse de la demi-journée.
Évaluation de la formation.
Public visé
- Dirigeants effectifs.
- Membres d’un organe social appelés à exercer des fonctions de membre du conseil d’administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes dans un établissement assujetti.
Prérequis
- Pas de connaissances particulières.
Méthodes pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples.
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Exposé des états financiers d’assureurs pour illustrer la théorie.
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