LCB/FT - Lutte contre le blanchiment d'argent/Financement du terrorisme

• Comprendre en quoi consiste le dispostif anti blanchiment d'argent et son cadre réglementaire 
• Identifier l’ensemble des facteurs de risques liés à la LCB-FT
• Savoir comment fonctionne ce dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux

Initiation à la formation annuelle : Comprendre le contexte de la LCB FT

• En quoi consiste le blanchiment des capitaux ? 
• Comment fonctionne le financement du terrorisme ?
• Focus sur les embargos, gel des avoirs, sanctions
• Mise au point sur la fraude fiscale et les dispositifs de lutte associés 
• Comprendre la notion de PEP (Personnes exposées politiquement)
• Illustration pratique avec quelques cas d’usage

Appréhender le contexte réglementaire lié à la lutte contre le blanchiment de capitaux

• Prendre connaissance de l'évolution de la réglementation : de l’Europe à la France
• Identifier les régulateurs et leur rôle dans le dispositif LCB/FT 
• TRACFIN et échanges internationaux : Quels enjeux ? 

Qu'est-ce que l’approche par les risques ? Explication et définition 

• Focus sur l’approche risque par les clients
• Panorama des autres types d’approche (produits, opérations, canaux de distribution) :
  • Identifier les contrôles à mettre en place en fonction 
• La mise en mise d’une cartographie des risques LCB/FT : enjeux et démarche

Assurer le pilotage du dispositif interne en matière de LCB-FT

• Panorama des exigences réglementaires en matière de LCB FT 
• Etre au point sur l’organisation et la gouvernance du dispositif
• Assimiler les règles du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme 

Maîtriser les pratiques propres à la lutte contre le blanchiment d'argent/ financement du terrorisme

• Etre en mesure de garantir le respect des règles de confidentialité
• Visualiser les sanctions pénales en cas de fraude et de malversation 
• Prendre connaissance des sanctions professionnelles
• Le risque d’image : de quoi parle-t-on ? Comprendre son impact 

Zoom sur les dernières évolutions réglementaires en matière de LCB-FT