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Le contrôle interne bancaire, un enjeu partagé à tous les niveaux
Dans un établissement bancaire, chacun joue un rôle dans la maîtrise des risques. Du conseiller en agence à l’auditeur interne, en passant par les experts du contrôle permanent, la solidité du dispositif de contrôle repose sur un principe fondamental : la responsabilité partagée.
Aujourd’hui, les exigences réglementaires (ACPR, CRD IV, Code monétaire et financier) ne laissent aucune zone d’ombre. Les opérations doivent être sûres, les risques identifiés, les procédures maîtrisées. Pour y parvenir, les banques s’appuient sur un dispositif structuré en trois lignes de défense, dans lequel chaque professionnel a sa place et ses responsabilités.
Peu importe votre fonction, une formation ciblée vous aidera à monter en compétence, sécuriser vos missions et répondre aux exigences des autorités de contrôle. OùFormer propose des formations adaptées, assurées par des organismes experts du secteur financier.
Chez oùFormer, notre mission est simple : rendre la formation professionnelle accessible à tous, partour et à tout moment. Nous nous engageons à sélectionner des organismes de formation de qualité pour que vous et vos collaborateurs puissiez vous former simplement
Pour répondre aux enjeux propres à chaque fonction, oùFormer vous propose des formations ciblées, alignées avec les trois lignes de défense du dispositif de contrôle interne.
Les collaborateurs opérationnels sont les premiers acteurs de la prévention des risques. Ils doivent appliquer les procédures, détecter les anomalies et sécuriser chaque étape des opérations.
Les formations associées permettent de :
Pour qui ?
Chargé de clientèle, agent de back-office, assistant conformité, personnel administratif, collaborateur nouvellement arrivé dans un établissement bancaire.
Objectif : devenir un acteur fiable et proactif du dispositif de contrôle interne dès la première ligne.
Les fonctions de contrôle permanent ont la responsabilité de structurer, piloter et suivre les contrôles réalisés au sein de l’établissement. Ce sont elles qui traduisent les obligations réglementaires en plans de contrôle, et qui accompagnent les métiers dans la gestion des risques.
Les formations ciblées abordent :
Pour qui ?
Contrôleur permanent, responsable conformité, chargé des risques, middle management impliqué dans la gouvernance du contrôle interne.
Objectif : structurer un dispositif fiable, réactif et conforme aux exigences de l’ACPR.
L’audit interne vient en troisième ligne. Il intervient de manière indépendante pour évaluer la qualité et l'efficacité globale du système de contrôle interne. C’est aussi un levier stratégique de gouvernance : l’auditeur interne éclaire la direction générale et le conseil sur les risques et les améliorations nécessaires.
Les formations proposées vous forment à :
Pour qui ?
Auditeur interne, futur auditeur, contrôleur expérimenté en reconversion, membre du comité de direction impliqué dans le pilotage des risques.
Objectif : devenir un interlocuteur stratégique pour la direction, en garantissant la qualité du dispositif de contrôle interne.
Le contrôle interne bancaire n’est pas une option : c’est une obligation légale rigoureusement encadrée, qui engage la responsabilité de chaque établissement. Pour rester conforme, une banque ne peut se contenter d’un dispositif théorique : elle doit le mettre en œuvre concrètement, à tous les niveaux, avec des collaborateurs formés, compétents et capables de justifier leurs pratiques face aux autorités de contrôle. C’est dans cette logique que les formations prennent tout leur sens.
L’article L.511-41-1 A du Code monétaire et financier impose à tous les établissements de crédit la mise en place d’un système de contrôle interne « permettant d'assurer le respect des obligations légales et réglementaires, la maîtrise des risques et la qualité de l'information comptable et financière ».
Ce système doit être adapté à la nature, la taille, la complexité et les risques de l’activité de chaque établissement. Ce qui implique des procédures claires, des responsabilités bien définies, une traçabilité des contrôles… et des collaborateurs en capacité d’appliquer ces dispositifs au quotidien. Autrement dit : la compétence des équipes est une condition de conformité.
Former les opérationnels, les fonctions de contrôle permanent ou les auditeurs internes n’est donc pas un luxe : c’est une composante directe de l’obligation légale.
La réglementation française est complétée par plusieurs textes de référence qui structurent les attentes en matière de contrôle interne bancaire :
Ces textes ne sont pas théoriques : ils sont utilisés comme base lors des inspections, et servent de référence dans les plans de remédiation imposés aux établissements contrôlés.
L’ACPR l’indique clairement dans ses publications : la qualité d’un dispositif de contrôle interne repose aussi sur le niveau de compétence des personnes chargées de l’appliquer. Dans ses rapports d’inspection, elle relève fréquemment l’insuffisance de formation comme facteur de non-conformité.
Lors d’un contrôle, un établissement doit être en mesure de démontrer que :
Une formation alignée sur les exigences réglementaires ne se limite pas à des rappels de définitions. Elle doit permettre aux apprenants de comprendre les enjeux réels du contrôle interne, de se repérer dans le cadre réglementaire, et surtout d’acquérir les réflexes adaptés à leur poste.
Selon le niveau de responsabilité, les programmes peuvent inclure :
Avant de vous lancer dans une formation en contrôle interne bancaire, il est utile de connaître quelques éléments pratiques. Que vous soyez opérationnel, auditeur ou en fonction de contrôle permanent, ces informations vous permettront d’anticiper, de choisir le bon format et de valoriser votre montée en compétence.
La majorité des formations en contrôle interne bancaire peuvent être prises en charge via le plan de développement des compétences de votre entreprise. Si vous travaillez dans le secteur financier, l’OPCO Atlas peut couvrir tout ou partie des frais pédagogiques. Cette possibilité permet d’intégrer la formation dans une logique réglementaire, sans alourdir le budget.
Les formations disponibles sur oùFormer s’adaptent à vos contraintes opérationnelles. Vous pouvez suivre des modules en distanciel, assister à des sessions en présentiel inter-entreprises, ou organiser une formation en intra, directement au sein de votre établissement.
Cette dernière option est idéale pour former une équipe entière, adapter les contenus à vos procédures de contrôle internes, ou répondre à un besoin spécifique en lien avec votre cartographie des risques.
Si vous avez déjà une solide expérience dans le domaine du contrôle interne, certaines formations courtes permettent de renforcer un bloc de compétence spécifique : audit d’un dispositif de contrôle, rédaction d’un plan de contrôle permanent, ou techniques d’entretien pour les missions d’audit.
Ces modules, souvent réalisables sur une ou deux journées, sont pensés pour les professionnels expérimentés qui souhaitent se perfectionner sans interrompre leur activité.
À l’issue de chaque formation en contrôle interne bancaire, une évaluation des connaissances et des compétences acquises est généralement prévue. Elle peut prendre plusieurs formes, selon le type de formation : QCM, cas pratiques, restitution orale, plan d’action à construire, ou encore simulation d’entretien d’audit.
L’objectif est double :
Certaines formations délivrent également une attestation de réussite ou un certificat de fin de formation, preuve tangible de la participation et de la validation des acquis.
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