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Risque ESG-MIFID 2 en lien avec la Finance Durable
Objectifs
Programme
- Connaître et comprendre les attentes du régulateur en matière de risques ESG au travers de MIF 2 en lien avec la Finance Durable.
- Avoir les clés pour intégrer ces textes dans le dispositif de gestion des risques.
- Être en mesure d’identifier les impacts dans son établissement.
- Connaître et comprendre les attentes du régulateur en matière de risques ESG au travers de MIF 2 en lien avec la Finance Durable.
- Avoir les clés pour intégrer ces textes dans le dispositif de gestion des risques.
- Être en mesure d’identifier les impacts dans son établissement.
1INTRODUCTION
1Origine et effets du risque ESG.
L’enjeu de transparence autour du risque ESG.
Contexte de la mise en place de MIF 2 en lien avec la finance durable et objectifs.
Les enjeux de lutte contre le greenwashing.
Origine et effets du risque ESG.
L’enjeu de transparence autour du risque ESG.
Contexte de la mise en place de MIF 2 en lien avec la finance durable et objectifs.
Les enjeux de lutte contre le greenwashing.
2ÉVOLUTION DU TEST DE SUITABILITY SUR LES PRÉFÉRENCES CLIENTS
2Prise en compte des préférences clients en matière de durabilité.
Règlement délégué 2021/1253.
Évolution du test de suitability : nouvelles questions à inclure.
Mise en place de stratégie de questionnement.
Nouvelle obligation de produits durables à proposer aux clients en lien avec leurs préférences.
Obligation d’archivage des choix des clients en matière de préférence ESG.
Calendrier d’entrée en vigueur et de mise en œuvre.
Prise en compte des préférences clients en matière de durabilité.
Règlement délégué 2021/1253.
Évolution du test de suitability : nouvelles questions à inclure.
Mise en place de stratégie de questionnement.
Nouvelle obligation de produits durables à proposer aux clients en lien avec leurs préférences.
Obligation d’archivage des choix des clients en matière de préférence ESG.
Calendrier d’entrée en vigueur et de mise en œuvre.
3NOUVELLE SEGMENTATION DE PRODUITS A
3Synthèse sur la taxonomie environnementale.
Notion d’actif éligible et /ou aligné à la taxonomie.
Critères d’alignement à la taxonomie.
Définition des produits A.
Besoin d’alignement avec la Taxonomie UE.
Exemples.
Synthèse sur la taxonomie environnementale.
Notion d’actif éligible et /ou aligné à la taxonomie.
Critères d’alignement à la taxonomie.
Définition des produits A.
Besoin d’alignement avec la Taxonomie UE.
Exemples.
4NOUVELLE SEGMENTATION DE PRODUITS B
4Synthèse sur le règlement SFDR.
Notion de fonds article 9, 8, 6.
Différence entre la définition de la durabilité selon la SFDR et selon la taxonomie.
Définition des produits B.
Besoin de définir une poche d’investissement selon SFDR.
Exemples.
Synthèse sur le règlement SFDR.
Notion de fonds article 9, 8, 6.
Différence entre la définition de la durabilité selon la SFDR et selon la taxonomie.
Définition des produits B.
Besoin de définir une poche d’investissement selon SFDR.
Exemples.
5NOUVELLE SEGMENTATION DE PRODUITS C
5La notion de double matérialité.
La notion de PAI (principales incidences négatives).
Exemples de PAI.
Définition des produits C :
- Besoin d’identifier les PAI sur lesquels sont construits les produits.
- Identification des PAI par le client.
- Multiplicité de PAI possibles.
- Prise en compte des PAI selon les préférences exprimées
Exemples.
La notion de double matérialité.
La notion de PAI (principales incidences négatives).
Exemples de PAI.
Définition des produits C :
- Besoin d’identifier les PAI sur lesquels sont construits les produits.
- Identification des PAI par le client.
- Multiplicité de PAI possibles.
- Prise en compte des PAI selon les préférences exprimées
Exemples.
6PLUSIEURS COMBINAISONS DE PRODUITS A, B, C, MIX PRODUIT ET ALLOCATION D’ACTIFS
6Les combinaisons de produits possibles.
Produits AB, AB, BC, BC, AC, ABC.
Mix produits.
Stratégie d’allocation d’actifs dans le fond.
Besoin de diversification des fonds.
Identification des produits A, B, C.
Les obligations de publication des fonds sur les classifications A, B, C de leurs produits.
Analyse de la communication des fonds sur leur classification A, B, C.
Analyse et sélection des fonds selon les PAI suivis.
Analyse de la durabilité des fonds : analyse des fact sheets.
Analyse de plusieurs entreprises et classement selon les classifications produit A, B, C : exemple de TOTAL ENERGIE, ENGIE…
Les combinaisons de produits possibles.
Produits AB, AB, BC, BC, AC, ABC.
Mix produits.
Stratégie d’allocation d’actifs dans le fond.
Besoin de diversification des fonds.
Identification des produits A, B, C.
Les obligations de publication des fonds sur les classifications A, B, C de leurs produits.
Analyse de la communication des fonds sur leur classification A, B, C.
Analyse et sélection des fonds selon les PAI suivis.
Analyse de la durabilité des fonds : analyse des fact sheets.
Analyse de plusieurs entreprises et classement selon les classifications produit A, B, C : exemple de TOTAL ENERGIE, ENGIE…
7SYNTHÈSE ET CONCLUSION
7Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public visé
- Personnel de la comptabilité, de la trésorerie, du contrôle de gestion, du back-office, du contrôle et de l’audit en charge de l’établissement ou du contrôle des ratios.
- Commissaires aux Comptes et leurs collaborateurs.
- Toute personne concernée par les ratios des banques et leurs évolutions.
Prérequis
- Une connaissance minimale des opérations bancaires est souhaitée.
Méthodes pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples.
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
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