Nous utilisons des cookies pour vous fournir l'ensemble de nos services, notamment la recherche et les alertes. En acceptant, vous consentez à notre utilisation de ces cookies.
Choisir mes préférences
Maîtriser les risques bancaires pour sécuriser vos activités financières
Les risques bancaires sont au cœur des préoccupations des établissements financiers. Marchés volatils, cyberattaques, réglementations complexes… Ces menaces exigent des compétences solides pour préserver la stabilité et la rentabilité des opérations.
Une formation en gestion des risques bancaires permet de comprendre, identifier et maîtriser ces risques. Vous découvrez des méthodes éprouvées pour analyser les risques de crédit, de marché, de liquidité ou encore les risques opérationnels.
Anticiper ces dangers, c’est aussi garantir la conformité face aux exigences réglementaires et maintenir la confiance de vos partenaires et investisseurs.
🔎 Point législatif :
Les formations en gestion des risques bancaires sont encadrées par les réglementations Bâle III et IV, la Directive CRD IV et la LCB-FT (Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme). Ces textes imposent aux banques de former leurs collaborateurs pour assurer la conformité et maîtriser les risques. En France, l'ACPR contrôle l’application de ces obligations.
Les formations en gestion des risques bancaires sont encadrées par les réglementations Bâle III et IV, la Directive CRD IV et la LCB-FT (Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme). Ces textes imposent aux banques de former leurs collaborateurs pour assurer la conformité et maîtriser les risques. En France, l'ACPR contrôle l’application de ces obligations.
.jpg&w=828&q=75)
Prochaines sessions
306 places disponibles dans 2 villes, en présentiel ou en distanciel
Une question ? Être rappelé
Plus d'infos et réserver Une question ? Être rappeléPlus d'infos et réserver Une question ? Être rappeléPlus d'infos et réserver Une question ? Être rappeléPlus d'infos et réserver Une question ? Être rappeléPlus d'infos et réserverTrouver une place près de chez moi
oùFormer s'attache à votre satisfaction
Chez oùFormer, notre mission est simple : rendre la formation professionnelle accessible à tous, partour et à tout moment. Nous nous engageons à sélectionner des organismes de formation de qualité pour que vous et vos collaborateurs puissiez vous former simplement
5 / 5
N°1
Le premier portail en France
Nous proposons des places de formation disponibles en temps réel.
400 000
Places de formation professionnelles disponibles partout en France.
500
Organismes de formation sélectionnés avec attention pour la qualité de leur enseignement.
Formations risques bancaires : des spécialisations adaptées à chaque besoin
Le domaine des risques bancaires couvre un large éventail de compétences, allant de l’évaluation des risques de crédit à la maîtrise des obligations réglementaires. Chaque formation cible des besoins spécifiques et s’adresse à des profils variés : auditeurs internes, analystes financiers, responsables conformité, gestionnaires ALM et directeurs des risques.
Qu’il s’agisse d’une spécialisation en criminalité financière, en ratios prudentiels ou en cartographie des risques, chaque programme développe des compétences adaptées aux réalités du secteur bancaire.
Maîtriser les méthodes d’évaluation des risques bancaires
L’évaluation des risques repose sur des méthodologies précises et des outils spécifiques. En formation, vous découvrez les modèles d’analyse quantitatifs et qualitatifs utilisés dans le secteur bancaire :
- Analyse statistique des risques de crédit : application de modèles comme le CreditMetrics et le KMV model pour évaluer la probabilité de défaut et la perte attendue (Expected Loss).
- Calcul des expositions au risque de marché : utilisation de la VaR (Value at Risk) et du Expected Shortfall pour anticiper les pertes potentielles liées aux fluctuations des taux, des devises et des actions.
- Mesure des risques de liquidité : compréhension des indicateurs comme le Liquidity Coverage Ratio (LCR) et le Net Stable Funding Ratio (NSFR) pour garantir la capacité de l'établissement à faire face à ses obligations.
🔎 Focus pratique :
Lors d’une formation avancée, les participants travaillent sur un portefeuille hypothécaire réel pour évaluer l'impact d'une hausse soudaine des taux d'intérêt. L'exercice inclut la simulation de différents scénarios économiques et la mise en place de mesures d'atténuation.
Lors d’une formation avancée, les participants travaillent sur un portefeuille hypothécaire réel pour évaluer l'impact d'une hausse soudaine des taux d'intérêt. L'exercice inclut la simulation de différents scénarios économiques et la mise en place de mesures d'atténuation.
Construire une cartographie des risques bancaires efficace
La cartographie des risques est un outil stratégique pour identifier et visualiser les vulnérabilités d’un établissement. Une formation spécialisée vous enseigne les étapes essentielles pour concevoir et actualiser ce document.
- Identification et hiérarchisation des risques : catégorisation selon leur impact et leur probabilité d'occurrence.
- Mise en œuvre d’une matrice de risques : élaboration de matrices croisées pour identifier les interactions entre les différents types de risques (ex. : un risque de marché pouvant générer un risque de liquidité).
- Création de tableaux de bord dynamiques : paramétrage d'indicateurs clés de risques (KRI) et intégration dans des outils comme RiskWatch ou SAS Risk Management.
🔎 Bon à savoir :
Les établissements dotés d’une cartographie des risques actualisée tous les 6 mois constatent une réduction de 35 % des pertes opérationnelles liées à des incidents évitables. (Source : ACPR)
Les établissements dotés d’une cartographie des risques actualisée tous les 6 mois constatent une réduction de 35 % des pertes opérationnelles liées à des incidents évitables. (Source : ACPR)
Appliquer les principes de la conformité bancaire
La réglementation bancaire est dense et en perpétuelle évolution. Se former permet de comprendre les cadres légaux et d’adapter les processus internes pour éviter les sanctions et protéger l’établissement.
- Maîtrise des obligations de déclaration : compréhension des rapports COREP et des déclarations de transactions suspectes auprès de Tracfin.
- Intégration des principes LCB-FT : mise en œuvre de procédures pour identifier et signaler les opérations suspectes (KYC, CDD, EDD).
- Application du RGPD : gestion des données personnelles et prévention des violations de confidentialité.
🔎 Chiffre clé :
En 2023, plus de 6,5 milliards d’euros d’amendes ont été infligés aux banques européennes pour non-respect des obligations LCB-FT et RGPD. (Source : Financial Times)
En 2023, plus de 6,5 milliards d’euros d’amendes ont été infligés aux banques européennes pour non-respect des obligations LCB-FT et RGPD. (Source : Financial Times)
Utiliser les outils de suivi et d’analyse des risques bancaires
Les outils numériques jouent un rôle central dans la gestion des risques bancaires. Les formations vous familiarisent avec les solutions logicielles dédiées et les bonnes pratiques d’exploitation des données.
- Utilisation des outils ALM (Asset and Liability Management) : apprentissage des fonctionnalités des logiciels comme Moody’s Analytics et Murex pour ajuster la structure bilancielle face aux fluctuations de marché.
- Paramétrage des scénarios de stress testing : définition des variables critiques et simulation d'événements extrêmes pour évaluer la résilience de la banque.
- Reporting réglementaire : création et transmission des rapports COREP, FINREP et des états prudentiels exigés par la BCE et l’ACPR.
🔎 Focus pratique :
Un exercice courant en formation consiste à paramétrer un stress test macroéconomique simulant une hausse soudaine des taux de la Fed de 200 points de base. L’objectif est d’analyser son impact sur la liquidité et les actifs sensibles aux taux.
Un exercice courant en formation consiste à paramétrer un stress test macroéconomique simulant une hausse soudaine des taux de la Fed de 200 points de base. L’objectif est d’analyser son impact sur la liquidité et les actifs sensibles aux taux.
Élaborer des stratégies de prévention et de couverture des risques
La prévention est essentielle pour limiter les pertes et garantir la pérennité d’un établissement. Les formations vous enseignent les techniques de couverture et de mitigation des risques :
- Stratégies de couverture des risques de marché : utilisation des produits dérivés (swaps, options, futures) pour se prémunir contre les variations défavorables.
- Plans de continuité d’activité (PCA) : développement de procédures de réponse face aux cyberattaques, catastrophes naturelles et incidents technologiques.
- Optimisation de la gestion actif/passif (ALM) : équilibrage entre les actifs et les passifs pour maintenir la stabilité de la trésorerie.
🔎 Le saviez-vous ?
Les établissements bancaires intégrant un plan de rétablissement préventif ont réduit leur exposition au risque de concentration de 28 % en trois ans. (Source : BCE)
Les établissements bancaires intégrant un plan de rétablissement préventif ont réduit leur exposition au risque de concentration de 28 % en trois ans. (Source : BCE)
Avis
Ce qu'ils pensent de oùFormer
Découvrez les avis des personnes qui ont participé
Plateforme sérieuse
Place disponible en formation CACES trouvée très rapidement.
Merci beaucoup 👍
ع
ع BahtiLes principaux risques bancaires et leurs enjeux pour les établissements financiers
Le secteur bancaire est confronté à plusieurs types de risques qui peuvent compromettre sa stabilité et sa rentabilité. Une formation en gestion des risques bancaires permet de mieux les identifier et d’apprendre à les anticiper. Voici les risques majeurs auxquels les professionnels doivent être préparés.
Risque de crédit
C’est l’un des risques les plus fréquents. Il concerne la capacité des emprunteurs à rembourser leurs dettes. Une formation permet d’apprendre à évaluer la solvabilité des clients, à analyser les dossiers et à appliquer des techniques de scoring pour réduire les défauts de paiement.
🔎 Focus pratique :
Les modèles de scoring intègrent des critères comme le taux d’endettement, les antécédents bancaires et la stabilité professionnelle. Ces analyses permettent de limiter les pertes et d’ajuster les conditions d’octroi de crédits.
Les modèles de scoring intègrent des critères comme le taux d’endettement, les antécédents bancaires et la stabilité professionnelle. Ces analyses permettent de limiter les pertes et d’ajuster les conditions d’octroi de crédits.
Risque de marché
Les variations des taux d’intérêt, des devises et des actifs financiers peuvent impacter les résultats d’une banque. Les formations abordent les méthodes de suivi et les outils d’analyse pour anticiper ces fluctuations et protéger les portefeuilles d’investissement.
🔎 Le saviez-vous ?
En période de crise, un suivi quotidien des indicateurs VaR (Value at Risk) est indispensable pour ajuster la stratégie et limiter les pertes.
En période de crise, un suivi quotidien des indicateurs VaR (Value at Risk) est indispensable pour ajuster la stratégie et limiter les pertes.
Risque de liquidité
Une gestion déficiente de la liquidité peut empêcher une banque d’honorer ses engagements à court terme. Comprendre les mécanismes de suivi, comme les ratios LCR (Liquidity Coverage Ratio) et NSFR (Net Stable Funding Ratio), permet d’éviter ce type de situation.
🔎 Chiffre clé :
Les banques européennes doivent maintenir un LCR supérieur à 100 % pour garantir leur capacité de remboursement immédiat. (Source : BCE)
Les banques européennes doivent maintenir un LCR supérieur à 100 % pour garantir leur capacité de remboursement immédiat. (Source : BCE)
Risque opérationnel
Fraudes internes, erreurs humaines, pannes informatiques : ces risques peuvent paralyser un établissement. Les formations expliquent comment mettre en place une cartographie des risques et définir des procédures de contrôle interne efficaces.
🔎 Bon à savoir :
Les erreurs humaines représentent 60 % des incidents opérationnels recensés dans les banques françaises. (Source : ACPR)
Les erreurs humaines représentent 60 % des incidents opérationnels recensés dans les banques françaises. (Source : ACPR)
Risque de non-conformité
La réglementation bancaire est stricte et en constante évolution. Les formations permettent de comprendre les exigences liées à la LCB-FT (Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme), au RGPD ou encore aux normes Bâle III et IV.
🔎 Focus métier :
La non-conformité coûte cher : en 2023, les amendes pour manquements réglementaires ont dépassé les 5 milliards d’euros à l’échelle mondiale. (Source : Finextra)
La non-conformité coûte cher : en 2023, les amendes pour manquements réglementaires ont dépassé les 5 milliards d’euros à l’échelle mondiale. (Source : Finextra)
FAQ - Tous savoir les modalités de formation en risques bancaires
Voici les réponses aux questions les plus fréquentes concernant les modalités de formation et les critères d’accès.
Quels sont les diplômes nécessaires pour accéder à ces formations ?
Un diplôme de niveau Bac+3 à Bac+5 en finance, banque ou gestion est généralement requis.
Les titulaires d’une licence professionnelle en finance peuvent accéder aux modules fondamentaux. Pour les programmes plus pointus, un master en gestion des risques bancaires, un master en audit interne ou en économie appliquée est souvent demandé. Les candidats sans diplôme peuvent présenter un dossier via une Validation des Acquis de l’Expérience (VAE).
Quelles compétences techniques sont nécessaires avant de commencer ?
Il est conseillé d’avoir des bases solides en analyse financière et en gestion des risques.
Les participants doivent comprendre les indicateurs bancaires courants (VaR, LCR, NSFR) et maîtriser certains outils d’analyse comme Excel avancé, SAS ou Bloomberg. Des rappels théoriques sont toutefois intégrés dans les formations d’initiation.
Quels formats de formation sont proposés ?
Les formations peuvent être suivies en présentiel, à distance, en blended learning ou en sessions intensives.
Le présentiel est privilégié pour les mises en situation pratiques et les études de cas en groupe. La formation à distance permet une flexibilité maximale, tandis que le blended learning combine les deux modalités. Les sessions intensives s’adressent à ceux qui souhaitent acquérir rapidement des compétences précises.
Faut-il passer un examen à l’issue de ces formations ?
Certaines formations incluent un examen final pour valider les acquis et obtenir une certification reconnue.
Les tests peuvent prendre la forme de QCM, d’études de cas ou de simulations en temps réel. Les formations certifiantes, notamment celles éligibles au CPF, nécessitent généralement la réussite d'une évaluation officielle.
Comment financer une formation en gestion des risques bancaires ?
Plusieurs dispositifs existent pour financer ces formations.
Le Plan de développement des compétences (PDC) est souvent utilisé par les entreprises pour former leurs collaborateurs. Les salariés peuvent mobiliser leur CPF si la formation est inscrite au RNCP. L’OPCO Atlas propose également des prises en charge spécifiques pour les établissements financiers.
Voir plus
Nos Formations Risques bancaires
Formation Risques bancaires à BordeauxFormation Risques bancaires à LyonFormation Risques bancaires à ParisFormation Risques bancaires à distanceFormation Risques bancaires à StrasbourgFormation risques bancaires avec notre formation à LilleFormation Risques bancaires à NantesFormation Risques bancaires à Marseille
.jpg&w=1080&q=75)