Assurance vie individuelle

• Comprendre les finalités de l'assurance vie dans le système de l'épargne
• Assimiler la nature et les mécanismes particuliers de ces contrats : environnement juridique et fiscal
• Assimiler les mécanismes financiers de l'assurance vie

Introduction à la formation : Découvrir l'environnement de l'assurance vie

• Synthèse et historique du marché de l'assurance vie en France
• Visualiser l’importance et le positionnement de l'assurance vie
  • Dans l'épargne
  • Dans l'assurance

• La classification des contrats d'assurance vie
  • Assurance en cas de vie
  • Assurance en cas de décès
  • Assurance mixte
  • Les garanties complémentaires

Appréhender les mécanismes propres à l'assurance vie

• Mécanique générale de l'assurance vie
  • Cadre juridique
  • Cadre technique
• Comprendre le rôle des parties prenantes au contrat d'assurance vie :
  • Souscripteur
  • Assureur
  • Assuré
  • Bénéficiaire
• S’informer sur les mécanismes financiers (prime / provisionnement)

Panorama et fonctionnement des produits d'assurance vie

• Maîtriser les mécanismes financiers propres à l’assurance vie : ? / UC
• Typologie des primes (PU / PP)
• Les différents types de contrats vie
• Les différents types de contrats décès

Maîtriser le fonctionnement du contrat d’assurance vie

• La souscription
• La clause bénéficiaire
• La vie du contrat
• Les opérations intermédiaires
• Le dénouement du contrat

Assimiler les modalités liées à la fiscalité du contrat d'assurance vie

• Les cotisations
• Les prestations en cas de vie
• Les prestations en cas de décès