Assurance vie multi supports

• Comprendre l'intérêt des formules multi supports de l'assurance vie
• Permettre de bâtir des stratégies de placement et des arbitrages des supports
• Maîtriser les mécanismes particuliers de ces contrats : environnement financier, juridique et fiscal

Comprendre les mécanismes du contrat multi-supports

• Étudier le fonctionnement global de l'assurance vie et ses particularités
• Analyser la dichotomie entre les fonds en euros et les contrats multi-supports
• Examiner le fonctionnement spécifique du contrat multi-supports
  • Identifier les modalités de versement : prime unique (PU) et prime périodique (PP)
  • Comprendre les mécanismes de valorisation des fonds
  • Analyser les principes de gestion financière dans un contrat multi-supports
  • Définir la notion d’unité de compte et son rôle dans les investissements
  • Étudier les différents types de frais associés au contrat multi-supports
  • Comprendre les garanties incluses dans un contrat multi-supports
  • Analyser les différentes étapes de la vie du contrat multi-supports
  • Étudier les modalités de dénouement du contrat multi-supports

Examiner le contrat multi-supports et ses avantages

• Identifier les intérêts spécifiques d’un contrat multi-supports pour l’investisseur
• Classifier les différents types de contrats multi-supports
  • Étudier les caractéristiques de l’assurance vie individuelle
  • Analyser les particularités de l’assurance collective
  • Comprendre le régime applicable aux Travailleurs Non-Salariés (TNS)
• Classifier les différentes unités de compte dans les contrats multi-supports
  • Étudier le fonctionnement des fonds en euros
  • Analyser les unités de compte monétaires
  • Comprendre les unités de compte obligataires
  • Étudier les unités de compte en actions
  • Analyser les unités de compte liées à l’immobilier
• Identifier les différents profils de contrats multi-supports
  • Analyser les profils classiques : prudence, équilibre, et dynamique
• Comprendre les principes de la gestion profilée dans les contrats multi-supports

Bâtir une stratégie d'épargne avec un contrat multi-supports

• Élaborer une stratégie de diversification dans les contrats multi-supports
  • Diversifier les risques pour mieux répartir les investissements
  • Diversifier les investissements selon les secteurs économiques
  • Analyser l’importance de la diversification géographique dans un portefeuille d'actifs
  • Comprendre la diversification financière et ses avantages
• Choisir un profil d’investissement adapté à ses objectifs financiers
• Définir un rendement cible : comprendre les taux et les rendements possibles
• Mettre en place les mécanismes de consolidation ou Noria pour sécuriser les gains
• Piloter activement la gestion de ses actifs dans un contrat multi-supports